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创投学院丨投资的最终奥义:没有真正的投资铁律,只有一针见血的认知

时间:2021-11-26 17:34:52   来源:   阅读数:334
01投资是有门槛的
每一件低门槛高回报的事物背后,必然有其复杂的运行逻辑,要历经艰苦的修行方能窥得一二。高门槛高回报倒未必有多复杂,只要前期努力够上了门槛,竞争者少了自然红利全是你的。
 
“投资人”这样的头衔,并没有多么高大上,你手里有几个钱,花个三四千块,让人把注册公司的全套流程一办,连会计记账都能给你包圆,再印个什么CEO的名片,照样看上去有模有样。
 
因此,在这个“包装”唾手可得的年代,希望大家能专注修炼自己的内功,你是谁不重要,重要的是你能干什么。
 
02投资和投机是两种方式
有人从目的的角度去区分,说投资是以获取资本产生的利润为目的,投机是以获取资本的价值增幅为目的。
 
这看起来很正当,也符合我们的普遍认知,但也是不对的,因为照这么区分的话,投资成长性公司很明显就是以投机目的为主导了,巴菲特应该被叫作投机大师,而不是投资大师,而拿钱进P2P获取30%年息也该被称为投资行为。
 
还有人从信息的角度去区分,说投资了解的信息全面一些,投机往往非理性,靠片面信息做决策。这也是不成立的,因为我们本质上都是依靠自以为全面的片面信息来做出任何决策的,若是“自以为”都已经片面了,怎么能叫投机呢?连赌博都算不上。
 
数学期望等于0的,才叫赌博,数学期望为负的,叫脑残游戏(如彩票),数学期望大于0的,或自认为大于0的,才符合投资和投机。
 
所以投资和投机,本质上都是一回事儿,就是在自认为数学期望大于0的前提下,以放弃使用当下价值为成本,去获取远期利益的一种行为。
 
不管这个远期利益是来源于资本自身的时间价值,还是来源于资本的成长价值,反正都是以退出时的价值大于投入时的价值为目标。
 
再好的标的物,买了也是为了卖,所有能卖而当下不卖的原因,有且只有一个,主观判断未来出售更划算,至于这个未来是多久,谁知道呢?
 
伯纳德·巴鲁克说:“我年轻时人们称我为投机客,之后是投资家,后来又敬我为银行家,现在称我为慈善家,但从始至终,我做的都是同一件事而已。”
 
03什么是最好的投资标的?
 
钱投资在标的物上,让标的物更值钱,从而出售盈利,这是一般人的思维模式,大概是因为“人”很难出售,于是很多人就没有将其作为考虑对象,但其实“人”却是实实在在的标的物。
 
因为虽然整个人不能出售,但人的单位时间可以出售啊,人的价值提高了,单位产出就会提高,估值也会提高啊。
 
为什么自己才是最好的投资标的物,把我们手上的资源尽可能地投资在自己身上,让自己更好,让自己拥有产出更大价值的能力,这是谁也拿不走的。
 
且当你的标的物发展良好,开始产生聚合效应的时候,为什么不把标的物变成你自己呢?
 
04累积效益
 
在我们进行自我投资、自我增值以后,我们终究还是需要一些其他的投资标的的,投资要有累积效益,尤其体现在多个标的物之间。
 
格局的重要性,每上一层,我们都将看到精彩得多的世界,而投资布局比拼的,就是格局。
 
格局就是认知层次,它是这样的一种东西,下层的最佳解决之道,从上层来看可能恰恰是最差的;处于下层的没法窥见上层;每一层中的人几乎都会认为自己是最高层。
 
看了这些你就知道,为什么人人都认为自己会投资,并拥有从中挣到钱的能力。
 
05投资需要微观考量
 
宏观地选择完投资标的物之后,就该进行微观考量了?究竟我们在投资的时候最该看重的是什么因素?
 
创始人、创始人、创始人!重要的事说三遍。
 
一个优秀的创始人至少该具备以下素质:
 
1、大格局。创始人的视野和格局一定要大,认知层次必须高,看事情能一下抓住核心,如此方能知道自己究竟在干什么。
 
2、吸引力。创始人一般都是公司的精神领袖,他可能未必需要雄辩的口才,但一定是公司的定海神针,身上自带吸引人才的气质。
 
3、执行力。优秀的创始人和创始团队都有强大的执行力,往往刚有一个新idea,立马就能出小样,预计5天,通常3天就能完成,干起活来豁命。
 
4、肯学习。世界变化越来越快,以后只会更快,不学习的,掉队,学得慢的,一样掉队,唯有终生保持快速学习的创业者,才有较高的安全边际。
 
如果你想投资某个宏观领域,找到这样的创业者,基本就比较靠谱了,至于对他正在进展中的具体项目的考量,永远都应该排在对创始人的素质考量之后。
 
06投资是个综合认知游戏
 
所以很多人认为投资的核心在金钱,这就已经偏离了轨道,以至于在轨道之外还衍生出像“投资心理学”之类的东西来。
 
其实投资没有什么心理学,就是看有没有对事物一针见血的认知。比如投资的耐心,多久算耐心呢?一切都取决于你对于投资标的在未来的价值判断而已;
 
投资,归根结底是认识世界的能力,是决策者的整体智慧在投资领域内的投射,而世界和认识世界的智慧总是复杂而不断变化着的,因此,它并无确定性应用可循。

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