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创投学院丨罗斯柴尔德家族传奇与投资心得总结

时间:2021-11-12 14:38:15   来源:   阅读数:360
罗斯柴尔德家族传奇多
 
据估计,1850年左右,罗斯柴尔德家族总共积累了相当于60亿美元的财富,如果以6%的回报率计算,在150多年后的今天,他们家族的资产至少超过了50万亿美元。当然中间也发生了许多变故。
 
第一代罗斯柴尔德夫妇住在一所房子里,270年前是德国法兰克福犹太区一栋叫“红盾”房子的化名。在犹太区贫民区,人们习惯以住处来给对方起名,而家族第一代梅耶·罗斯柴尔德就出生在此。在18世纪,AmschelMayerRothschild设法在一个德国城镇建立了一家银行,并把它传给了他的5个儿子。
 
罗斯柴尔德一家成立了自己的快递公司,按时提供世界上正在发生的事情的信息。早在战前,罗斯柴尔德家族就非常具有远见地建立了自己的战略情报收集和快递系统。他们构建起数量庞大的秘密代理人网络,这些类似战略情报间谍的人被称为“孩子们”。这个情报系统的效率、速度和准确度都达到令人叹为观止的程度,远远超过了任何官方信息网络的速度,其他商业竞争对手更是难以望其项背。这一切使得罗斯柴尔德银行在几乎所有的国际竞争中处于明显的优势。
 
例如,当1814年拿破仑与欧洲联军对抗时,战局变化无常,英国的证券交易因此很不景气。后来,战事发生逆转,拿破仑兵败滑铁卢,伦敦的内森在英国政府得知这一消息之前便预先得到情报。他乘伦敦债券价格尚未上涨之际,大批吃进,结果大大地赚了一笔。一个世纪之后,伦敦的罗斯柴尔德家族又比日本驻英国的使馆早两天获得日本海军全歼俄国舰队的消息。由于罗氏家庭消息灵通,被人们称为“无所不知的罗斯柴尔德”。
 
到19世纪末,这个家族几乎控制世界的一半财富。他们在日俄战争期间资助了日军,并且在欧洲投资修建了一条铁路,资助了苏伊士运河的建设等等。因此,罗斯柴尔德的姓氏变成了财富的代名词。
 
有一个故事,听起来像是一个传言,但是也显示了这个家庭的影响力有多大。根据其中一位家庭成员的日记,英国的维多利亚女王经常拜访罗斯柴尔德夫妇。在其中一次访问中,女爵爱丽丝·罗斯柴尔德在女王踩到她的草坪上时,突然告诉国王得离开她的草地,而维多利亚也听从了。
 
他们的道德原则也令人印象深刻。1861年,俄罗斯政府向这家人申请贷款,但遭到拒绝。原因是这笔贷款是为了镇压波兰的叛乱所需要的。本来罗斯柴尔德一家可以赚很多钱,但他们不想支持一个想镇压民族解放运动的政府。
英国和拿破仑的战争,是因为有罗斯柴尔德家族的帮助,英国才打赢的。罗斯柴尔德一家赞助英国军队,帮助运输用于武器生产的昂贵金属。
 
在世界各地都有酒庄。拉菲·罗斯柴尔德是其中最有名的。盖伊的祖父詹姆斯(梅耶·罗斯柴尔德的小儿子)于1868年购买了拉菲酒庄。但是在购买酒庄后不久就去世了,拉菲酒庄由其三个儿子阿尔方索(Alphonse)、古斯塔夫(Gustave)与埃德蒙(Edmond)共同继承,当时酒庄面积74公顷。
 
犹太复国主义运动是罗斯柴尔德家族贡献最大。罗斯柴尔德家族在法国的成员爱德蒙男爵(1845-1934年)20世纪初向巴勒斯坦的早期犹太移民提供了约600万美元的资金,帮助移民们购买土地和生产设备,定居生存。伦敦的沃尔特(1868-1937年)曾任英国犹太复国主义主席。正是他,与犹太复国主义领导人魏兹曼一起,在第一次世界大战期间在英国积极活动,终于使英国政府以外交大臣贝尔福致沃尔特·罗斯柴尔德勋爵一封信的形式,发表了著名的《贝尔福宣言》,最后才有了以色列国的建立。
 
金融帝国传奇能够延续的秘诀,源于梅耶罗斯柴尔德创立了一种家族治理体系,使家族财富得以保全和传承。
 
罗斯柴尔德家族(Rothschild)是欧洲乃至世界久负盛名的财富家族,它的金融帝国传奇能够延续的秘诀,源于梅耶罗斯柴尔德创立了一种家族治理体系,使家族财富得以保全和传承。
 
在家族传续事业的过程中,尽管有许多外部风险困扰着罗斯柴尔德家族,如欧洲战争带来的恐慌(尤其是纳粹大屠杀)、死亡、离婚、赋税、马尔萨斯定律以及通货膨胀等,其事业仍然在波浪式前进,螺旋式上升。
 
罗斯柴尔德家族依托于梅耶罗斯柴尔德创立的这套治理体系进行严密的家族控制。完全不透明的黑箱操作、像钟表一般精确的协调、永远早于市场的信息获取、彻头彻尾的冷酷理智、永无止境的金权欲望,以及基于这一切的对金钱和财富的深刻洞察和天才的预见力,使得该家族在两百五十多年金融、政治和战争的残酷旋涡中所向披靡,建立了一个迄今为止人类历史上最为庞大的金融帝国。
 
集团创始人梅耶罗斯柴尔德出生于一个犹太家庭。犹太人十分善于经营,并且十分擅长将自己的商业经验传承下去。梅耶大约从10岁起便开始耳濡目染地听从父亲的教导,学习了一身的经商本领,并且酷爱收藏。
 
青年时期,梅耶已经成为一名中东、俄国和欧洲本地古钱币的收藏爱好者。通过这一爱好,他不仅结识了不少上流社会的头面人物,还赚到了人生的第一桶金。此后,仅仅5年时间里,年仅25岁的梅耶便获得了宫廷御用商人的名号。凭借这个名号,他又逐渐取得了当时权贵比海姆公爵的信任。
 
在之后的日子,梅耶不光出售古钱币,还涉及了许多事业,比如茶叶、小麦、高档烟酒等。当然,他最终的目的还是当时最具潜力的金融行业。通过近20年的努力,在刚刚步入中年时,梅耶涉及的领域已经遍布了自己的故乡德国,并成为了当时法兰克福城的首富,但他并没有因此裹足不前。由于罗斯柴尔德家族只在德国最具影响力,在欧洲大陆却要稍逊一筹,当时的梅耶教导自己的5个儿子,一定要把家族实力扩张到整个欧洲版图,甚至全球。
 
18世纪中期,梅耶成立了罗斯柴尔德集团。他将自己的5个儿子分别派到旗下位于欧洲五大主要金融中心的银行业中:法兰克福、维也纳、伦敦、巴黎和那不勒斯。他借给他们钱创业,但是有个附加条件——这钱必须归还,这样“家族银行”就可以继续借钱给其他的家庭成员。他承诺,一旦原始贷款被偿清,每一个儿子都可以保留自己银行赚取的利润。他还要求每一个儿子搜集所在城市的金融信息,具体、详细地汇总给他,经他同意后和其他人共享。就此,罗斯柴尔德家族创建了一个有效的信息网络。
 
罗斯柴尔德家族银行遍及欧洲主要城市,他们拥有自己的情报收集和快速传递系统,甚至欧洲国家的王室和贵族在需要迅速和秘密地传递各种信息时,都要通过他们的系统进行。他们还首创了国际金融清算系统,利用其对世界黄金市场的控制,他们在家族银行体系中首先建立起不用实物黄金运输的账目清算系统。
 
耶罗斯柴尔德采用了强有力的投资技巧来管理家族人力资本的风险。通过将每个儿子都派往不同的城市,他将所拥有的人力资产分散到五种不同的投资中去,从而增加了抵御政治和经济风险的概率,保证了至少有一脉可以经受这些风险。
 
历史已经告诉我们他这种地域分散策略有多么高明,虽然法拉克福、维也纳和那不勒斯的家族生意因历史事件而失败了,但伦敦和巴黎的分支却幸存了下来,并更加兴旺。如果当初梅耶罗斯柴尔德将他的五个儿子都留在法兰克福,也就是他发家的地方,而没有分散人力资本的风险,他的生意也就不可能幸免于难。
 
通过给予每个儿子多元化成功的机会,或者给他们追求自己幸福的机会,梅耶罗斯柴尔德也增加了家族人力资本。如今,两百五十年过去了,罗斯柴尔德的名字早已响彻全球,成为财富的代名词。
 
附录:
 
《罗斯柴尔德家族传》投资心得总结
 
罗斯柴尔德家族从事投资活动有一套完备的家族准则,在《罗斯柴尔德家族传》中我们可以找到详细的记载。根据家族家训和投资原则,可将其投资心得总结为以下几条,希望大家在阅读中汲取前人智慧,举一反三,完善自己的投资交易体系。
 
1、投资成功来源于长时间的坚持与关注。
大卫·罗斯柴尔德在接受采访时曾说,当专注于自己的投资项目,你就会比其他人更快的找到其中的赚钱机会,我们常说投资靠等待机会,但机会往往只留给专注的人。
 
2、做一个冷静的旁观者,而不是成为一个积极的演员。
聪明的投资者不会被市场利用,梅耶·罗斯柴尔德认为,如果造势的是市场,那么市场就是最大的受益者,而如果你成为了市场的造势者,那么最大的收益者就是你,看清谁是敌人是这场游戏的关键。
 
3、我跪下、蹲下是为了跑得更快,跳得更高。
所有在投资上的亏损,对于罗斯柴尔德家族都是宝贵的经验财富,只要在这场金融战役中你没有倒下,你的暂时性失败都会成为下一次投资的重要参考依据。
 
4、复利是投资的精髓。
罗斯柴尔德家族投资的基本原则是选择有固定收益的投资品种,他们认为,保住本金,然后每年都有一个稳定的收益,哪怕回报很低,许多年后也是相当惊人的,这种做法比单纯的追求价差回报聪明得多。
 
5、财富存在于危机之中。
弗格森这样评价罗斯柴尔德家族的危机意识:当幸福来临,他们总是最后感知,而危机来临,他们总能最先发现,而往往财富总是在最危急的地方出现。
 
6、保守往往才是正确的投资策略。
罗斯柴尔德家族认为,遵守投资规则比投资天赋更重要,在做出最后的决定之前,小心观察趋势、利用小额资金去试探市场是必须做的。
 
7、只要团结一致,就所向无敌;分手的那天,将是你们失去繁荣的开始。
投资不是一个人的游戏,投资者往往忘记了市场上的一个规律,那就是被屠的羔羊往往是那些各自为战的自私者。
 
8、投资最重要的环节是计算。
罗斯柴尔德家族教育儿女,最看中他们的计算能力,他们认为,一切的投资都从数字开始,精准计算才能让投资的收益最大化。

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