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创投资讯丨央行发布2021中国金融稳定报告:深化金融机构改革,促其回归本源

时间:2021-09-10 16:00:08   来源:   阅读数:117
人民银行昨日发布《中国金融稳定报告(2021)》(下称“报告”),对2020年以来我国金融体系的稳健性状况进行了全面评估。
 
展望下一阶段,报告指出,要在继续统筹推进常态化疫情防控和经济社会发展的同时,保持宏观金融政策的连续性、稳定性和可持续性,稳健的货币政策灵活精准、合理适度;维护股市、债市、汇市平稳运行,严密防范外部风险冲击;继续深化改革开放,进一步推动利率汇率市场化改革,稳步推进资本市场改革,推动债券市场高质量发展。
 
稳步推进资本市场改革
 
报告认为,金融系统坚持服务实体经济,全力支持稳企业保就业,进一步深化金融改革开放,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战,取得重要阶段性成果。
 
一是宏观杠杆率持续过快上升势头得到有效遏制;
二是各类高风险机构得到有序处置;
三是影子银行风险持续收敛;
四是重点领域信用风险得到稳妥化解;
五是金融秩序得到全面清理整顿;
六是防范化解金融风险制度建设有力推进。
 
报告分析,展望未来,我国经济长期向好、市场空间广阔、发展韧性强大的基本特征没有改变,以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局正在形成。
 
报告指出,要在继续统筹推进常态化疫情防控和经济社会发展的同时,保持宏观金融政策的连续性、稳定性和可持续性,稳健的货币政策灵活精准、合理适度,增强微观主体活力,
 
大力支持普惠小微、乡村振兴、制造业、科技创新和绿色转型发展,加强对实体经济的金融服务,促进经济平稳健康运行。
 
报告强调,要处理好金融发展、金融稳定和金融安全的关系,健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系,推动中小金融机构改革化险,着力降低信用风险,维护股市、债市、汇市平稳运行,严密防范外部风险冲击。
 
继续深化改革开放,进一步推动利率汇率市场化改革,稳步推进资本市场改革,推动债券市场高质量发展。深化金融机构改革,促其回归本源、专注主业。
 
在有效防范风险的前提下,继续扩大高水平金融开放。
 
股票市场压力下降
 
报告认为,中国金融市场总体运行平稳。2020年,股票市场、货币市场压力水平较上年下降,债券市场压力水平有所上升,外汇市场压力水平平稳。金融市场压力指数整体处于温和偏低水平。
 
具体看,股票市场上涨,市场压力有所下降。2020年,上证指数上涨13.87%,深证成指上涨38.73%,股票质押融资风险下降,市场波动风险、估值风险有所上升。
 
报告显示,上市公司市值规模大幅增加,业绩加快分化。
 
截至2020年末,沪深两市共有上市公司4154家,较上年末增加377家,总市值和流通市值分别为79.65万亿元和64.31万亿元,同比上升34.33%和33.02%;截至2021年4月30日,共有4296家上市公司披露2020年年报,其中盈利3689家(占比85.87%),亏损607家(占比14.13%)。
 
货币市场利率下行,市场压力较上年有所下降。2020年,货币市场流动性合理充裕,利率水平下行,压力水平相比上年有所下降。
 
债券市场信用风险上升,市场压力有所加大。2020年,债券市场压力总体有所上升,债券市场压力指数三个构成要素中,机构投资者悲观预期下半年小幅抬升,信用风险第四季度以来上行较快,波动风险较上年小幅上行。
 
人民币对美元汇率升值,外汇市场压力总体平稳。2020年,人民币对美元升值,人民币对一篮子货币保持基本稳定,双向浮动加大,外汇市场压力指数整体平稳。
 
宏观杠杆率过快升势得到有效遏制
 
宏观杠杆率是指非金融企业部门、政府部门、住户部门的债务余额与年度国内生产总值之比。
 
报告认为,宏观杠杆率持续过快上升势头得到有效遏制。2017年至2019年宏观杠杆率总体稳定在250%左右,为应对疫情加大逆周期调节赢得了空间;2020年疫情影响下GDP名义增速放缓、宏观对冲力度加大,宏观杠杆率阶段性上升,预计将逐步回到基本稳定的轨道。
 
报告称,第二季度起,我国经济增速稳步回升,而新增债务规模逐季收窄,这表明当前宏观调控政策对实体经济的传导更加通畅,债务资金使用效率明显提高,以相对较少的新增债务资金支持经济较快恢复至合理区间。
 
当前住户部门债务过快增长也已得到有效遏制。报告显示,从债务增速看,2018年以来我国住户部门债务增速总体呈放缓态势。2020年,住户部门债务增长14.6%,比上年低0.9个百分点,增速已连续3年净下降。

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