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当前经济形势下,高净值人群该如何进行资产配置?

时间:2019-01-10 11:26:12   来源:   阅读数:529

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“人生就像滚雪球,重要的是发现很湿的雪和很长的坡。”

——巴菲特

进入2018年以来,我国经济发展面对的国内外形势出现了一些新变化。从国际看,世界经济仍处于复苏过程中,但不确定因素在增加。单边主义和贸易保护主义抬头,增加了世界经济风险。从国内看,2018年前三季度我国经济保持了总体平稳、稳中有进态势,在经济L型运行的背景下,中国私人财富市场继续保持高速增长。日益增长的高净值人群数量与个人财富规模相应产生了更大的资产配置需求,并且随着高净值人群年龄结构变化、理财观念等改变而萌生了对于不同资产配置需求比例的变化。对于高净值人群来说,财富的积累与管理也与“滚雪球”相似,而合理的资产配置则是巴菲特所说的“很长的坡”,资产的保值、增值和财富的传承需要通过合理的资产配置来完成,以达到个人资产价值最大化。

当前经济形势下,高净值人群该如何进行资产配置?

 

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高净值人群数量与财富规模

《2018胡润财富报告》显示,大中华区拥有600万资产的“富裕家庭”总财富达133万亿,是大中华区全年GDP的1.5倍,其中,中国大陆占八成。截至2017年12月31日,大中华区拥有600万资产的“富裕家庭”数量已经达到488万,比上年增加28万,增长率达6.1%,其中拥有600万可投资资产的“富裕家庭”数量达到172万;拥有千万资产的“高净值家庭”数量达到201万,比上年增加15万,增长率达8.1%,其中拥有千万可投资资产的“高净值家庭”数量达到103万;拥有亿元资产的“超高净值家庭”数量达到13.3万,比上年增加1.2万,增长率达9.9%,其中拥有亿元可投资资产的“超高净值家庭”数量达到7.8万;拥有3000万美金的“国际超高净值家庭”数量达到8.9万,比上年增加一万户,增长率达12.5%,其中拥有3000万美金可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到5.4万。

从财富规模看,2016年中国高净值人群共持有54万亿元的可投资资产,2017年高净值人群持有财富总量达63万亿元,同比增长17%,人均可投资资产达3,102万元。普华永道最新出具的对全球亿万富翁的调查报告显示,截至2017年末,中国的亿万富豪共计373位,并且在短短十多年之内总财富增加了39%,达到1.12万亿美元——相当于整个瑞士市场指数的市值。

当前经济形势下,高净值人群该如何进行资产配置?

 

由此可见,中国私人财富市场总体处于快速增长阶段,伴随着高净值人群财富的增加,其可投资资产也相应增加,高净值人群对于资产配置的需求也日渐增长。

2

高净值人群更偏爱私募股权

所谓“人无股权不富”,高净值人群对于私募股权的偏好也显而易见。

调查显示,如今高净值人群主要由过去的传统制造企业主向高新企业的投资人、高管集中,特别是互联网行业、金融行业异军突起,呈现明显的高速增长态势。这些人的投资偏好已由传统的银行理财、信托、资管,逐步向追逐高回报的私募股权基金,特别是契约型私募基金转移。

当前经济形势下,高净值人群该如何进行资产配置?

 

数据显示,目前有84.3%的高净值人士配置了私募股权基金,23.7%的高净值人士的配置比例超过30%,有7.8%的高净值人士配置比例甚至超过50%。

首先,国家出台多项政策推动私募股权投资基金和创业投资基金的发展,包括支持政府引导基金发展,拓宽引导基金募资渠道,推动出台私募投资基金行业公平合理的税收政策等。

其次,私募股权本身具备很大的投资优势,基金管理人的利益与投资者紧密相连,只有帮投资者赚到钱,管理人才能赚到钱,绝少涉及公开市场操作。

另外,私募股权投资一般是已形成一定规模的,并产生稳定现金流的成熟企业股权,投资风险相对较低,长期投资回报利润高。

因此,私募股权基金已然成为高净值人群的标配!

业内报告显示,2018年高净值人群更看好医疗健康、金融、文化教育传媒、TMT等新经济行业的私募股权投资机会。

私募基金爆发的背后,不仅仅是资产配置方式的转变,更是经济发展的刚需。在这样的利好环境下,高净值人士也纷纷嗅到了难得的投资机遇。时代的变迁,经济的转型,资产配置的跨越,种种迹象和趋势表明,未来十年将会是私募基金投资的十年。与时间做朋友,收获的不仅仅是经济利益的回报,还有那份执着而又年轻的财富梦想。

1月12日(本周六),众投邦将开启企业财富增值传承知道暨2019年中小企业主思维跨年第一期。届时,将邀请众投邦董事长朱鹏炜与企业家一起,探讨如何为家族企业规划未来线路、如何解决家族企业在进行传承时所面临的诸多挑战,探索家族企业财富增长的源泉。

当前经济形势下,高净值人群该如何进行资产配置?

 

当前经济形势下,高净值人群该如何进行资产配置?

 

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关键词:高净值人群,财富,众投邦,梦想计划
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