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从0到百亿家族财富 他们到底有什么秘诀?

时间:2019-01-09 11:38:23   来源:   阅读数:77

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早在17世纪初,摩根家族的创始人约瑟夫·摩根在新大陆的淘金浪潮中移民美国定居马萨诸塞州。从最初苦心经营一家咖啡馆获得成功开始,先后出资经营旅馆购买运河股票,成为汽船业和铁路业的股东。约瑟夫·摩根在金融上的一系列投资行为充分显示出其投资者和冒险家的精神本色,从此摩根家族开创了资本市场的奋斗之路。

摩根家族的成功,离不开其创造的“摩根化经营管理投资体制”。投资,是资产配置的重要因素,是资产快速增值的前提,摩根的投资理念和冒险家精神让其家族财富得以快速增值。

从0到百亿家族财富 他们到底有什么秘诀?

 

1

中国高净值家庭倍增

资产如何合理配置受关注

近年来,受益于政策和经济扩张的红利,中国家庭的财富在较短的年限内实现了可观的存量增长。《2018中国高净值财富白皮书》显示,中国高净值人群数量增长迅猛,已成为全球仅次于美国高净值家庭数量第二多的国家和地区。据统计,截至2017年底,中国大陆千万资产的“高净值家庭”数量达到 186 万,拥有超过60万亿可投资的金融资产。

另据数据表明,中国家庭中股权资产配置比例可能不及20%,而美国家庭通过机构配置股权资产的比例一般在50%-70%。面对如此多的存量资本,新常态下的股权资产配置需要战略战术并用,以对抗经济周期的各种不确定因素。

目前,国内创富一代将集中步入家族企业与财富交接阶段,对于现阶段的家族财富拥有者和高净值个人来说,如何合理配置资产、发掘新的价值增长点将是未来财富保值增值的主线。作为普通家族的中产阶层,应当适度参与学习投资方法并做好投资资产配置,只有这样,才能更好地保障家族资产的保值增值。

从0到百亿家族财富 他们到底有什么秘诀?

 

2

股权投资配置渐成大势

投资回报率远高于股票

金融危机过后,利率持续下行、公开市场投资回报率走低使得主流机构投资者把目光更多的投向非公开市场,增加对另类资产配置的比重,减少因受低利率环境影响而收益下降的现金和固定收益类资产的比重。而在另类资产类别中,私募股权投资占了较大比重。

有数据显示,目前配置股权资产的高净值人士中有84.3%的配置了私募股权基金,23.7%的高净值人士的配置比例超过30%,有7.8%的高净值人士配置比例甚至超过50%。与短期股票投资相比,私募股权并非投资于宽泛的金融市场,而是集中投资于某一特定公司或领域,更为重要的一点,私募股权投资可以作为投资组合多元化策略的重要组成。

从市场周期来看,私募股权投资主要关注正在经历重大变革或资本短缺的领域。以及那些拥有持续成长动力的细分行业,投资标的往往具有科技、产品、理念、人员等方面的优势,可以带来相对较高回报率。

据Cambridge Associates的数据显示,全球私募股权基金指数的十年期和二十年期的平均回报达到12%和15%。而同期全球的主要股票指数回报则仅为6%和7%,前者的投资回报率几乎是后者的两倍之多。除了回报率方面,数据显示,投资组合中的私募股权在经历金融危机后所遭遇的价值下滑幅度仅为公开市场股票投资的60%,其在极端经济环境下遭遇的价值损失更小,受到的冲击也相对小。

从0到百亿家族财富 他们到底有什么秘诀?

 

3

授人以鱼不如授人以渔

设立自有投资公司成新常态

据去年底胡润研究院发布的《2018中国新中产圈层白皮书》分析,相比普通中产阶层,新中产的要求明显更高也更明确,除了不错的家庭收入和财富条件,同时还应该具备良好的教育背景、稳定的生活环境(有房、有收入可观的工作)等条件。而新中产人群对个人及家庭财富的管理上充满焦虑,他们担心“不进则退”而从中产阶层跌落,因此渴望通过自身努力去不断积累财富稳固既有的生活阶层或进入更高的阶层。

随着高净值人群资产配置理念的加深,以及为专业服务习惯的逐渐形成,未来私募股权行业专业化的程度将越来越高。众所周知,股权投资分为募集,投资,管理,退出四个阶段。许多家族财富拥有者和高净值人士表示他们目前并不具备必要的知识、时间还有人员配置去对每一项私募股权交易做尽职调查。不少高净值人群把自己的财富集中交给专业投资机构,而后由投资机构选择管理人参与,以此期望积聚优势资源,实现财富的保值增值和顺利传承。

不可否认,上述方式的确是可能实现财富增值,但是终究授人以鱼不如授人以渔。越来越多的新中产人群期望学习掌握投资技巧与知识。这些高净值人群选择与专业的投资机构合作,在机构专业的运作助力下成立属于自己的投资公司,并把自己的财富集中纳入新设的投资公司里。在专业机构的牵头下,一方面分享稀缺优质的投资项目;一方面自身也可以参与到项目的投资管理过程之中。这样在财富不断增值的同时,自身的投资实践经验也得到了充分的实战检验。未来经过行业发展沉淀后,属于自身的这个投资公司还可获得上市公司和创投机构的多轮融资而不断增值,或者作为财富传承延续家族的兴旺与鼎盛。

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关键词:财富,众投邦,高净值家庭,资产配置
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